미국 주식 마이크로 소프트 주식을 분석해봐요!

 

안녕하세요 어제는 오랜만에 저의 휴무가 돌아왔습니다.

길고도 험한 5일을 잘 버틴 것 같은데.. 내일 출근..

각설하고

오늘은 마이크로소프트 주가를 한번 알아보도록 하겠습니다.

(포스팅이 일기 형식이라잡소리가 많아요.. 정보가 궁금하신 분들은 아래로 쭉 내려서 원하시는 정보만 보세요)

저는 소액으로 마이크로소프트 주식에 투자를 했어요

이유는?

 

세상에는 여러 소프트웨어가 존재합니다.

안드로이드,ios,macOS,리눅스 등

그중에 가장 우리에게 큰 영향을 미치는 소프트웨어는 

단연 윈도우가 아닐까 라는 생각에.. 물론 투자는 이런 이유로만 해서는 안 되겠죠?

 

사실, 저와 같이 주식 투자에 대한 상식이 없다면 무작정 삼성과 같은 잘 나가는 주식에

투자를 하기 마련입니다.

이유? '그냥 잘 나가니깐~삼성이니깐~마이크로소프트 주식이 뭐 망하겠어~?'

 

이런 이유로 투자를 한다면 그 결과는 불 보듯 뻔해요..

그래서 약 3~4시간을 인터넷을 뒤적거리며 자료를 찾고 무엇을 봐야 하고 그것이 무엇을 의미하는지 

알고 싶었습니다.

 

아인슈타인, 뉴턴 등과 같은 '천재'라고 불리는 사람들마저 주식에 뛰어들었다가

수익은커녕 손실을 경험하고 나왔는데

 

저와 같은 빡대갈이 저런 감정적인 방법으로 투자를 하면 당연히 망하겠죠?

 

그럼 정말 마이크로소프트를 장기적으로 투자해야 하는지 

마이크로소프트의 여러 성적표를 한번 살펴보며 알아보도록 할게요

 

1) 주식 가격 상승세를 분석해보자.

 

 

5년간 마이크로소프트 주식 상승률은 상당히 안정적입니다.

5년 내에 마이너스 기록은 없습니다. 2019년 55.26% 상승을 기록했고 현재 2020년에는 35.08%의 상승을

기록 중입니다.

 

10년이란 기간으로 따져보면 2010년 -8.5% ,2011년 -7%를 기록한 이후 지속적으로 상승하는 모습입니다.

 

 

마이크로소프트의 주식 차트인데요 1990년대부터 현재까지 엄청난 상승률을 보입니다.

특히 2015년부터 하늘 무서운 줄 모르고 마이크로소프트 주식이 올랐습니다.

 

2) trailing p/e ratio, forward p/e ratio , p/e

- trailing p/e ratio 지난 12개월간 해당 종목이 만들어낸 수익과 시총(주가)와 비교의 비율입니다

현재 마이크로소프트의 trailing p/e ratio는 37.25배입니다. 너무 올랐다는 소리입니다.

 

- forward p/e ratio 앞으로 기대되는 수익입니다. 32.89배

이렇게 보면 앞으로 수익이 조금 감소할 것으로 보여요.

 

p/e growh : trailing p/e ratio가 높아도 우리가 향후에 기대할 수 있는 높은 trailing p/e ratio를 정당화할 수 있지 않을까? ex) trailing p/e ratio 73.56일 때 p/e growh가 3.47인 경우 매년 약 20% 오를 수도 있다. 매년 순이익을 20% 기대 가능하다.. 내가 쓰면서도 무슨 말인지 모르겠다.

 

이 부분은 이해도를 조금 더 높여야겠어요 ㅠ

 

3) 기업의 마진율

 

ex) 넷 마진이 30.96%30.96% 일 때 100달러를 벌면 33달러 이상의 마진이 생김 

쉽게 말해서 여러분이 쿠키를 판다고 생각해보세요 쿠키를 만들기 위한 재료, 노동비, 가스비 등을 다 계산해도

30%의 수익을 볼 수 있단 소리입니다.

마이크로소프트의 마진은 현재 30.96%를 기록하고 있습니다.

 

4) 매출 성장 증가율 

마이크로소프트의 매출 성장 증가율을 살펴보자면

 

매년 13% 이상의 매출 성장률을 보입니다.

매출 성장 증가율이 좋다면 당연히 좋은 거겠죠?

 

5) 당기 순이익, 순소득 증가율

마이크로소포트의 당기 순이익(순소득 증가율)역시 그리 나쁘지 않습니다.

간혹 당기 순이익이 -가 발생되는 경우는 가끔 회계 장부를 조정했을 가능성도 있답니다.

2018년 마이크로소프트의 당기 손이익은 -35% 정도인데 2017년 약 52% 상승 후 2019년에는 137% 정도를 보아선

그리 걱정할 수준은 아니라고 봅니다.

 

6) EPS GROWTH (한 주식당 상승률입니다.)

마이크로소프트의 한 주식당 상승은 2020년 6월 기준 -13% 정도입니다.

그럼 앞으로 더 하락할까요?

2006년 자료부터 찾아보았는데 하락에 비해 상승률이 큼으로 그리 걱정은 하지 않습니다. 

2014년 빨간불이 지속적으로 들어와 있는데 무려 약 3년 만에 상승하는 모습을 볼 수 있습니다.

이 추세를 따라간다면.. 당연히 손해를 보겠죠?

하지만 앞서 살펴본 여러 자료들을 토대로 본다면 그리 걱정할 수준은 아니라고 판단하고

또 다음 기업의 재정 상황을 따져본다면 제가 산 마이크로소프트 주식이 백지가 될 가능성은 적습니다.

그럼 바로 마이크로소프트의 재정을 한번 따져 볼게요

 

7) BALANCE SHEET(기업의 재정 상황이 튼튼한지 보자)

debt to equity ratio는 부채와 자기 자본의 비율이 1보다 높으면 부채가 높으며 1보다 작으면 자기 자본이 많다는 소리입니다. 마이크로소포트의 부채는 상당히 아주 상당히 양호하답니다. 

 

Current ratio는 1년 내에 현금으로 바꿀 수 있는 유동성 자산으로  1이 넘으면 1년 내에 현금화할 수 있는 게 많고 1이 안 넘으면 1년 내에 갚아야 할 부채가 더 많다는 소리입니다. Current ratio 3.66이면 1년 내에 갚아야 할 부채보다 가지고 있는 현금이 약 3.7배 더 많다는 소리임 마이크로소포트 경우 Current ratio 2.52 수준으로 부채의 2.52배를 현금으로 가지고 있단 소리입니다. 더 간단히 말하자면 빛보다 현금이 더 많단 소리죠

 

앞서 마이크로소프트의 주식 상승률이 -13%가 발생되었다 하더라도 이런 재무의 안정성 때문에 저는 

별 걱정을 하지 않습니다. 단지 언제 상승세로 이어질지 그 시기를 모르는 게 문제이지만요..ㅠ

 

8) 마이크로소포트의 주식 발행 수 

주식이 개수가 줄어가 줄어드는 이유는 마이크로소프트라는 기업이 자사의 주식을 매입하여 마이크로소프트의 주식수를 제거해요. 기업이 주주를 위해 배당금을 많이 주거나 자사주 매입을 하여 주가가 올라가게 하는 것 (한주의 가치를 오르게 한다.)으로 주주에겐 참 좋은 방향이죠?

 

 

오늘은 마이크로소프트 주식에 대해 알아보았는데요

이 외에도 몇 가지 많은 자료가 있지만..

와 힘들어서 못하겠어요 ㅠㅠ ㅋㅋㅋㅋ

여하튼!

 

마이크로소프트 주식을 지금이라도 사야 하는가 라고 한다면

전 당연히 마이크로소프트의 주식을 사야 한다고 생각합니다.

물론 전 주식 초보이고 예측이 불가능한 주식을 잘 맞춘다는 게 참 힘들지만 

흐름상으로 본다면 수익 상승률이 그리 크진 않지만

손실에 대한 위험도도 적고 무엇보다도 은행 적금 이자보다 더 많은 수익은 가능하다 생각하기에

마이크로소프트 주식 사야 한다고 생각합니다.